近年来，公安部针对群众讨厌的电信诈骗，全面加强“四专两协力”建设。全国公安机关以前所未有的努力和措施，大力开展防控任务，有效遏制了案件的快速上升势头，有效维护了群众的合法权利。目前，电信网络诈骗犯罪形势依然严峻。补单返利、虚报网络金融理财、虚报网贷、虚报电商物流客服、冒充公安法、虚报征信等10种常见诈骗类型占近80%，其中刷单返利诈骗发病率最高，约占发病率的三分之一。虚报网络金融理财诈骗造成的损失金额较大，约占损失金额的三分之一。

1．刷单返利诈骗

网络刷单返利诈骗已逐步演变成变异较多、转变最快的一种关键诈骗类型，变成虚报金融理财、借款等其它复合性行骗及其网上赌博、网络色情等其它违法犯罪的关键引流方式，被骗百万元以上重大案件经常发生。受骗群体多见于学生、低收入群体和失业人员。

[经典案例1]邵在微信群中看到“免费礼品、拇指评论佣金”信息和二维码，扫描代码联系客户服务，按规定下载应用程序，然后在 在APP“接待员”的带领下完成补单任务。在完成5个小任务后，收到相应的佣金，并可全部提取到储蓄卡中。邵某随后逐渐认购了更多额度的组成任务单，总投资11万元。但是，按要求完成任务后，发现无法提现。APP“接待员”说“卡单”是邵某操作不当造成的，需要再做一次复合任务才能取现，邵某此时才知道被骗了。

2．虚报网络金融理财欺诈欺诈

在这种情况下，一些诈骗者通过各种方式将受害者拉入所谓的“投资”小组聊天，然后伪造投资教师和金融顾问，推送成功的投资谣言或“现场课程”来欺骗受害者的信任；一些人根据约会平台与受害者明确婚姻关系，然后有特殊资源、平台漏洞等理由获得巨大的财务收入，骗取受害者的信任。然后，诈骗者诱使受害者在虚假投资平台上设立投资账户，并对受害者的早期小额投资给予回扣。一旦受害者增加了资本投资，就会出现无法提取现金的现象。然后，欺诈者诱使受害者在虚假投资平台上设立账户进行投资，并对受害者的早期小额投资给予回扣。一旦受害者增加了资本投资，就会出现无法提取现金的现象。被欺骗的群体通常有一定的收入、单身资产或热衷于投资和股票投机的群体。

【经典案例2】于在一个直播平台上观看股票交易知识直播时，收到了自称是主播的朋友的请求。私信结束后，双方添加了QQ朋友，对方将被拉进一个投资交流小组。于在小组中看到其他人在一个应用程序中投资和盈利，他下载了应用程序，并根据小组管理员的指示在应用程序中投资和运营，小型实验成功盈利并成功提取现金。于某觉得利润丰厚，便从APP中投入347万元。直到月底，余才知道自己被骗了，因为他发现APP里的余额无法提现，被对方黑了。

3．虚报网贷诈骗

欺诈者根据网络媒体、手机、短信、社交工具申请贷款、信用卡、TX广告信息，然后假银行、金融公司员工联系受害者，假称“无担保”、“免税信”、“快速贷款”，欺骗受害者下载虚假贷款应用程序或登录虚假网站。以扣除“服务费”、“担保金”、“代理费”为由，哄骗受害者网上汇款。诈骗分子收到受害者转账后，关闭虚报APP或虚假网站，黑掉受害者。受骗群体多为急需贷款、急需资金周转的人员。

【经典案例3】范某接到自称是某金融平台客服的电话，询问是否有贷款需求。因为樊某碰巧需要，他加了对方公司的微信朋友，下载了一个“贷款”APP。范某在APP上办理贷款后，对方以交会费、解冻金、确认还款能力等为由要求转账。范某向对方转账13.7万元后，对方仍表示贷款政策不符合要求，不能放贷，随后失去联系。范发现下载的APP已经无法登录，才知道自己被骗了。

4．假冒电子商务物流客服欺诈

诈骗者假冒电子商务平台或物流快递企业客户服务，假设受害者网上购物产品质量问题或销售产品非法下架，“赔偿退款”或“重新激活商店”必须支付费用，诱使受害者提供储蓄卡和短信验证码信息，并通过屏幕共享或要求下载特定的应用程序，指导受害者在线汇款。受骗群体经常在电子商务平台网上购物的客户或电子商务平台的商店经营者。

【经典案例4】杜某接到自称店铺“客服”的电话，说前几天买的染发膏有质量问题，现在应该退钱给杜某，杜某深信不疑。“客服”诱导杜下载一个APP，通过这个APP拿起手机屏幕共享功能，按照标记操作。随后，杜某的手机收到银行卡转账2万元的短信，才知道自己被骗了。

5．冒充公安、法律诈骗

欺诈者根据非法渠道获取受害者的个人信息，然后冒充公安机关和法律机关的工作人员，通过电话、微信、QQ等方式与受害者建立联系。，并以涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法违纪行为进行威胁和恐吓。规定配合调查，严格保密，并向受害者提供虚报的判决文件，如“逮捕证”、“通缉令”、“财产冻结书”，以增强其真实性。同时，受害者被要求到酒店等封闭空间，在阻挡和外部联系的条件下“合作”其工作，将资金转移到“安全账户”，然后进行欺诈。同时，受害者被要求到酒店等封闭空间，在阻挡和外部联系的条件下“合作”其工作，将资金转移到“安全账户”，然后进行欺诈。

【经典案例五】杨接到上海市公安局自称警方的手机，称杨的下一个银行账户涉嫌非法洗钱，因此他去上海市公安局解决。杨说他不能去。另一方要求他添加QQ朋友，并发送了一份文件来显示杨的照片。有一些内容涉嫌洗钱和被判刑。杨很害怕。然后，另一方以涉及公安秘密为由，规定杨到无人房间配合调查。他说，如果杨想消除这种行为，他需要将卡上的所有款项转移到“安全账户”，并在案件发现后退还款项。杨随后将5万元转移到另一方提供的银行账户。后来，杨知道自己被骗了，因为对方要求删除所有聊天记录。

6．虚报征信诈骗

欺诈者假冒银行、中国银行业监督管理委员会工作人员或网上贷款平台工作人员与受害者取得联系，假设受害者未按校园贷款、学生贷款等账户及时取消账户，必须取消相关账户；或者受害者信用卡、华北、借款等消费信用工具有不良记录，必须清除相关记录，否则会影响个人信用调查。然后，诈骗者以消除不良信用记录和认证流程为由，诱使受害者在网上借贷平台或网上金融平台上 APP 贷款，将货款转入其指定账户，然后进行欺诈。

[经典案例6]张收到了一部自称由银监会解决的工作人员的手机。另一方表示，张有逾期还款造成的不良记录，这将影响个人信用调查。经过一番交流，张相信了对方的身份，并按照指导三次将账户转移到所谓的“中国银行业和保险监督管理委员会验证连接账户”的三个不同账户，共计25万元，其中23万元为张从三个金融平台借款。“你用过什么储蓄卡和贷款？ APP? 当对方反复问这个问题时，张某才能醒悟过来，意识到自己被骗了。

7．虚报购物、服务欺诈

欺诈者在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站上更新“廉价折扣”、“外国采购”、“0元购物”等广告，或提供“写论文”、“跟踪定位”等特殊服务的宣传，以吸引受害者的注意力。与受害者取得联系后，诈骗者通过微信诱发其QQ 或其他约会软件与朋友讨论，以私人交易可以节省“服务费”或更方便为由，规定私人转账。受害者付款后，诈骗者以缴纳“关税”、“押金”、“交易税”、“服务费”为由，再次在网上骗取受害者汇款，然后勒索受害者。

【经典案例7】王在网上看到卖珍贵白酒的广告，然后根据对方留下的联系方式，向微信朋友咨询细节。另一方声称制造商批发，可以提供内部价格，但需要私下交易。商量好价格后，王某将11000元转账到账户。几天后，王某向对方询问物流运输信息时，发现自己被黑了，才发现自己被骗了。为了找骗子，王在网上搜索后，加了一个自称是朋友的人。另一方表示，他可以通过手机定位王，但他必须先支付1万元的劳动费。王转账给对方的账户1万元后，他发现自己又被黑了，被骗了两次。

8．冒充领导，熟人欺诈

    欺诈者利用受害者领导、熟人或儿童教师的照片、姓名和其他信息“打包”社交账户，将受害者作为朋友添加为“假冒”，或将其拉入微信聊天群。然后，诈骗者以领导和熟人的身份关心受害者，或者以领导和教师的身份欺骗受害者的信任。然后规定受害者以不方便出来、不方便接电话等原因转账到指定账户，并继续敦促受害者尽快转账，然后进行欺诈。

【经典案例八】李的QQ账号被骗子拉进了一个工作组。看到团队成员的名字都是我们公司的工作人员，就不再核实了。几天后，王收到群消息：骗子冒充的“经理”说他需要支付对方的工程款，并规定王检查企业账户上还有多少钱。王某核实企业账户资金后，骗子冒充的“经理”规定王某将账户资产全部移交给对方指定账户，并以紧急情况为由督促王某快速转账。由于害怕惹恼“领导”，王某将公司账户全部转账40万元。公司总经理收到银行短信后才知道自己被骗了。

9．网络游戏商品虚假交易欺诈欺诈

诈骗者在社交和游戏平台上宣传网络游戏账户、道具和点卡，或者免费获取道具和抽奖。受害者积极接触后，诈骗者以私人交易更便宜、更方便为由，诱使受害者绕过正式平台进行私人交易；或者要求受害者加上客户服务账户参加彩票，并要求受害者支付“注册费”、“解冻费”、“会员费”，成功后保护受害者。

【经典案例9】沈在玩游戏的时候，在游戏聊天框里看到一条“入群免费领道具”的消息。申请入群后，一位网名“送货员”被告知沈扫描群内二维码，可以获得很多手机游戏福利。沈使用微信扫描二维码并提交相关信息后，网页突然显示微信将被冻结，沈联系了“送货员”，对方称沈操作错误，并推送了一个叫做“解决方案”的网络。“解决方案”表示，微信必须通过转账确认为自己的应用程序，验证后将全部资产退还。按照对方的要求，沈先后将1.8万元转入指定账户，然后因被对方黑才知道被骗。

10．婚恋、交友诈骗

诈骗者根据网络收集了许多“白富美”和“富二代”、生活照，根据台本创造不同的身份形象，然后在婚恋、交友网站上公布个人资料。诈骗者根据约会软件与受害者取得联系后，利用照片和事先定制的虚假身份欺骗受害者的信任，并长期经营与受害者建立的夫妻关系。然后，诈骗者要求受害者根据受害者的资金状况不断变化，要求受害者转账，直到受害者发现自己被骗。

【经典案例10】谢女士在互联网上遇到了一名“外国士兵”。另一方声称是驻扎在一个国家的军医。她特别喜欢中国文化，希望将来能住在中国。在与“士兵”聊天的过程中，谢女士慢慢被对方优雅的谈话和日常关注所感动，并在没有见面的情况下与对方确定了恋爱关系。“士兵”说，他将把所有的财产转移到中国，以便与谢女士住在一起。然而，由于海关的阻碍，谢女士必须帮助支付费用才能通过。谢女士随后向她提供了5万元的账户转账。后来，由于需要支付“解冻费”和“服务费”，她向对方提供的银行账户转账了40多万元。直到被对方黑客攻击，谢女士才知道自己被骗了。